円建て分配金確保型ファンド0803に関するリスク

当該ファンドに関するリスク

投資対象 : 主に国内外の株式、公社債およびその他の資産に投資するファンド

金利変動リスク

一般に金利が低下した場合には上昇し、金利が上昇した場合には下落します。

参照株価指数の変動リスク

ファンドは、各判定日において3つの参照株価指数が償還基準レベルの60%未満（ワンタッチ水準）であった場合には元本確保機能がなくなります。
各判定日においてワンタッチ水準を下回った後の各判定日において、3つの参照株価指数すべてが償還基準レベル以上になった場合には、最も低い水準の参照株価指数の値を参考に償還価額が決定され、分配金と共にお受け取りいただけます。
ワンタッチ水準を一旦下回った後の各判定日の何れでも3つの参照株価指数が償還基準レベル以上にならなかった場合には、最も低い水準の参照株価指数の値を参考に償還価額が決定され、分配金と共にお受け取りいただけますが、償還価額は当初元本を下回ります。
当ファンドの主な投資対象であるユーロ円債は1．日経平均、2．S&P500種、3．DJ Euro Stoxx 50の3つの株価指数の現地通貨建てパフォーマンスを参照しますので、為替リスクはありません。

信用リスク

ファンドが投資するユーロ円債の発行体の経営・財務内容や外部評価の変化等により投資元本を割り込むことがあります。
場合によっては予定されていた分配金や償還金の支払いが滞る場合があります。

中途換金に関する留意点

当ファンドは原則として、設定より約1年後以降の一週間毎に中途換金ができます。しかし、換金価額はお客様が受け取られた分配金を考慮しても投資元本を下回る可能性が高いため中途換金はお勧めいたしません。

但し、重要事項及び主なリスク、その他留意すべき点は以上に限られるものではありませんので、詳しくは各ファンドの目論見書にて十分にご確認いただきますようお願い致します。

当該ファンドに関する特記事項

主なスケジュールの詳細

お申込期間：2008年３月３日～200８年３月２７日
ただし、募集上限額（１,０００億円）に達した場合、ご希望の金額を購入できない場合があります。一方、募集期間終了後、管理会社の裁量によりファンドが設定されない場合があります。（金利はつきません）。

設定日

2008年3月28日

クローズド期間

2008年3月28日～2009年4月1日

満期償還日

2011年3月28日
ただし、設定後１年目から四半期毎にある判定日において参照指数全てが償還基準レベル以上となると早期償還されます。

換金申込日

クローズド期間終了後の原則毎週木曜日

換金価額

換金申込日の４営業日後の基準価額

換金代金支払日

換金申込日の10営業日後以降

※収益分配方針について

2008年1月25日時点の試算によると、次の通りと見積もられていますが、収益分配水準は、募集期間終了後の条件決定日（設定後2営業日以内）における日本円金利および参照指数の価格変動性等を参考にすることにより、決定されます。

設定後1回目（設定から1年後）：年率約13.8%（元本10,000口（当初１万円）当たり約1,380円）（予定、税引前）
2回目以降、満期償還に至るまで四半期ごと：年率約0.5%（各回元本10,000口（当初１万円）当たり約12.5円）（予定、税引前）
お申込手数料として、別途3.15%（税込）がかかりますのでご注意下さい。

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シティホンインベストメント

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投資信託のお申込みに際しては、下記および投資信託説明書（交付目論見書）等をよくお読みになり、契約内容およびリスク・手数料等をご理解いただいたうえでお取引ください。

[全ファンド共通事項]

投資信託への投資に伴う一般的なリスク

・投資信託はシティバンク銀行やシティグループ等の債務でなく、それらによる保証もありません。
・投資信託は銀行預金ではなく、預金保険や投資者保護基金の支払対象ではありません。
・投資信託は一般的な預貯金と異なり、元本・利息の保証はありません。

ファンドの運用に伴う主なリスク

価格変動･市場リスク
ファンドの基準価額は、組入れた株式・債券等の値動きの影響により、投資元本を割込むことがあります。

信用リスク
ファンドの基準価額は、組入れた株式・債券の発行者の経営・財務内容の変化およびそれらに関する外部評価の変化等により、投資元本を割込むことがあります。

為替変動リスク
ファンドが表示通貨以外の通貨建ての資産に投資する場合、投資対象証券と表示通貨との為替の変動により損失を被ることがあります。為替ヘッジを行い、為替変動のリスクの低減を図る場合でも、想定したほど効果が上がらず、基準価額に影響を及ぼすことがあります。

カントリーリスク
投資対象国・地域の政治、経済、社会情勢の変化により、市場が大きく動き、これにより投資元本を割込むことがあります。また、一般的に、投資対象先が新興諸国市場の場合には先進国市場への投資と比べ、より大きな価格の動きを伴います。

これらのリスクおよび損益は、お客様ご自身のご負担となります。

一般的に投資信託には販売手数料、信託・管理報酬、その他の費用等がかかります。

シティバンク銀行株式会社で取扱う投資信託において、販売手数料は約定金額に対して最大4.20％かかります。
信託・管理報酬は計算期間を通じて毎日、純資産総額に対し年率最大6.5％程度かかります。
一部のファンドについては信託財産留保額が、1口あたりの基準価額に対して最高1％かかります。
クラスB受益証券については条件付後払手数料として、購入または解約時の1口あたりの基準価額に対して最高4％かかります。
一部のファンドについては、成功報酬制を採用しています。
その他の費用として監査報酬、信託事務の諸費用等がかかります。これら費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率・上限額を明示することはできません。
外貨建ての投資信託を円資金から当該通貨に交換のうえ、お申込みの場合、別途、為替手数料が往復2円（上限）かかります。

米国連邦税制上の米国市民、米国居住者またはグリーンカードホルダーは、居住・非居住にかかわらず投資信託の取引申込みができません。

詳細は、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）にてご確認いただきますようお願い申し上げます。

シティバンク銀行株式会社
〒140-8639　東京都品川区東品川2丁目3番14号　シティグループセンター
2008年9月

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