投資信託 お取引ガイド

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資産運用または外貨預金等に関するお伺い（プロファイリング）

「資産運用または外貨預金等に関するお伺い（以下プロファイリング）」とは、金融商品取引法に則り、お客様の資産・家計の状況、投資目的などを確認させていただき、お客さまにとって適合性の高い投資商品を選択するために実施しているものです。外貨預金、投資信託などのお取引には、事前にこのプロファイリングにご回答いただくことが必要です。

プロファイリングをはじめて行う場合、または再度行う場合

1.

メニューの「資産運用または外貨預金等に関するお伺い」をクリックしてください。

2.

「プロファイリングを実施」をクリックしてください。

※	投資信託口座を開設するにあたっては、あらかじめ｢資産運用または外貨預金等に関するお伺い（プロファイリング）｣にお答えください。また、プロファイリングの有効期限が切れた場合や、プロファイリングに回答した後に運用方針に変更があった場合には、プロファイリングに再度回答いただき、ご自身のリスクスコアを更新してください。

詳しくは、「資産運用または外貨預金等に関するお伺い（プロファイリング）」のお取引ガイドをご覧ください。

投資信託口座の開設

投資信託を購入するには、投資信託総合口座（一般口座）の開設が必要です。また同時に、申告・納税に便利な特定口座の開設もお申込みいただけます。

メニューの選択

1.

シティバンク オンラインにサインオンしてください。

2.

メニューの「投資信託」＞「投資信託口座開設」をクリックしてください。

（ご注意）
表示画面サイズが小さいと、一部の画面・ボタンが表示されない場合があります。
その場合は画面を最大化（Windowsをお使いの場合は、F11を押すと最大化できます）するか、スクロールバーを使って画面をスクロールすると表示されます。

STEP1　登録情報確認

1.

画面に記載されているお客様の「登録情報」をご確認ください。変更がある場合は、変更内容を入力してください。

2.

よろしければ【次へ】ボタンをクリックして、STEP2へお進みください。

お名前またはご住所の変更について

お名前、またはご住所に変更がある方は、下記の要領にてお名前の変更手続き、または住所の変更手続きを行った後に、投資信託口座の開設をお申込みください。

＜お名前（名義）の変更方法＞

名義変更は、シティホン バンキング（0120-110-330）または支店・出張所の窓口にお申しつけください。
お電話でご連絡いただいた場合は、変更届を郵送いたします。変更届に、必要事項をご記入いただき、お届出のご印鑑をご捺印、もしくはご登録のご署名をご記入の上で、名義変更後の下記のいずれかの書類を同封の上、ご返送ください。

※	発行から6ヶ月以内の戸籍謄本または抄本（原本）
＊	有効期限内の運転免許証（表裏両面）のコピー

＜ご住所の変更方法＞

※　投資信託総合口座を保有されていないお客様

ご住所の変更は、シティバンク オンラインの[カスタマーサービス]メニューからお手続きいただけます。
また、その他に下記からも住所変更のお手続きが可能です。

• 電話による受付
  シティホン バンキング（フリーダイヤル0120-110-330）までお電話ください。
• 支店窓口による受付
  シティバンク銀行　各支店・出張所の窓口にご来店ください。
  支店情報はこちら
• 郵送による受付
  シティバンク銀行のWebサイトにございます [登録内容の変更]より、届出用紙をダウンロードし、必要事項をご記入後、返信用封筒にて所定の宛先までご返送ください。

※　既に投資信託総合口座を保有されているお客様

申し訳ございませんが、シティバンク オンラインでは住所変更をお受けすることができません。住所変更をご希望の場合は、最寄りのシティバンク銀行 各支店・出張所にてお手続きいただくか、シティホン インベストメント（0120-322-522）に届出書の郵送をご依頼ください。

STEP2　申込入力

必ず「規約・約款」をダウンロードしてお読みください。

以下のPDFファイルをダウンロードしてお読みください。

• 「投資信託に係る書類の電磁的交付に関する規定」、「投資信託口座に関わる規約・約款等」 (PDF file   139.28KB )

投資信託総合口座（一般口座）のお申込み

1.

投資信託口座を開設する際の「きっかけ」について、プルダウンから該当するものをご選択ください。
「その他」を選択された場合は、プルダウン下のテキストボックスに具体的な内容を入力してください。

2.

投資信託総合口座（一般口座）開設に必要な同意事項をご確認いただき、同意される場合は、チェックボックスをクリックしてください。

※	投資信託総合口座（一般口座）のみをお申込みの場合は、申込内容をご確認いただき、よろしければ画面下部の【次へ】ボタンをクリックして、STEP3へお進みください。

特定口座のお申込み

＜特定口座について＞

特定口座サービスとは、シティバンク銀行がお客様の申告手続きや納税手続きをお手伝いするものです。
公募株式投資信託の売却（換金）で、利益や損失が発生した場合に確定申告が必要となります。

※	「特定口座」のみの開設はお受けできません。 投資信託総合口座（一般口座）をお持ちでないお客様は、上記の投資信託総合口座（一般口座）の開設手続きを同時に行ってください。

特定口座のお申込みをご希望の場合は、下記の要領で必要事項をご入力ください。

1.

申込確認のチェックボックスをクリックしてください。

2.

お客様の日本での居住を確認するため、いずれかのラジオボタンをクリックしてください。

3.

本年1月1日時点で居住していた都道府県を、プルダウンよりご選択ください。

4.

源泉徴収の有無をご選択ください。

5.

源泉徴収ありを選択された場合は、配当受入の有無をご選択ください。
※源泉徴収なしを選択された場合は、配当受入の有無は選択できません。

6.

特定口座の開設に必要な同意事項をご確認いただき、同意される場合、チェックボックスをクリックしてください。

7.

申込内容をご確認いただき、よろしければ【次へ】ボタンをクリックして、STEP3へお進みください。

STEP3　内容確認

STEP2でご入力いただいた申込内容が表示されます。
申込内容をご確認いただき、よろしければ【申込む】ボタンをクリックして、STEP4へお進みください。

STEP4　書類送付

投資信託口座開設手続きは、必要書類がシティバンク銀行に到着するまで完了いたしませんので、ご注意ください。
「口座開設お申込みフォーム」をダウンロードし、必要事項をご記入の上、本人確認書類とともにシティバンク銀行へ郵送していただく必要がございます。

1.

画面に表示されている申込内容をご確認ください。

2.

今後の手続きの流れをご確認ください。

3.

口座開設お申込みフォーム（PDFフォーム）をダウンロードし印刷してください。当フォームは口座開設が完了するまで必要ですので、大切に保存してください。

4.

口座開設お申込みフォームに記載されている本人確認書類（公的証明書）のコピーをご用意ください。
※特定口座と投資信託総合口座（一般口座）を同時にお申込みの場合は2部、それ以外の場合は1部のコピーが必要です。

5.

封筒を作成し、必要書類を封入後、ポストに投函してください。
※お申込みから約30日以内に書類が確認できないとキャンセルさせていただく場合がございますので、十分ご留意ください。

※	送料はシティバンク銀行が負担します。切手を貼らずにそのままポストにご投函ください。

投資信託のお申込みに際しては、下記および投資信託説明書（交付目論見書）等をよくお読みになり、契約内容およびリスク・手数料等をご理解いただいたうえでお取引ください。

[全ファンド共通事項]

投資信託への投資に伴う一般的なリスク

・投資信託はシティバンク銀行やシティグループ等の債務でなく、それらによる保証もありません。 ・投資信託は銀行預金ではなく、預金保険や投資者保護基金の支払対象ではありません。 ・投資信託は一般的な預貯金と異なり、元本・利息の保証はありません。

ファンドの運用に伴う主なリスク

価格変動･市場リスク ファンドの基準価額は、組入れた株式・債券等の値動きの影響により、投資元本を割込むことがあります。

信用リスク ファンドの基準価額は、組入れた株式・債券の発行者の経営・財務内容の変化およびそれらに関する外部評価の変化等により、投資元本を割込むことがあります。

為替変動リスク ファンドが表示通貨以外の通貨建ての資産に投資する場合、投資対象証券と表示通貨との為替の変動により損失を被ることがあります。為替ヘッジを行い、為替変動のリスクの低減を図る場合でも、想定したほど効果が上がらず、基準価額に影響を及ぼすことがあります。

カントリーリスク 投資対象国・地域の政治、経済、社会情勢の変化により、市場が大きく動き、これにより投資元本を割込むことがあります。また、一般的に、投資対象先が新興諸国市場の場合には先進国市場への投資と比べ、より大きな価格の動きを伴います。

これらのリスクおよび損益は、お客様ご自身のご負担となります。

一般的に投資信託には販売手数料、信託・管理報酬、その他の費用等がかかります。

• シティバンク銀行株式会社で取扱う投資信託において、販売手数料は約定金額に対して最大4.20％かかります。
• 信託・管理報酬は計算期間を通じて毎日、純資産総額に対し年率最大6.5％程度かかります。
• 一部のファンドについては信託財産留保額が、1口あたりの基準価額に対して最高1％かかります。
• クラスB受益証券については条件付後払手数料として、購入または解約時の1口あたりの基準価額に対して最高4％かかります。
• 一部のファンドについては、成功報酬制を採用しています。
• その他の費用として監査報酬、信託事務の諸費用等がかかります。これら費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率・上限額を明示することはできません。
• 外貨建ての投資信託を円資金から当該通貨に交換のうえ、お申込みの場合、別途、為替手数料が往復2円（上限）かかります。

米国連邦税制上の米国市民、米国居住者またはグリーンカードホルダーは、居住・非居住にかかわらず投資信託の取引申込みができません。

詳細は、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）にてご確認いただきますようお願い申し上げます。

シティバンク銀行株式会社
〒140-8639　東京都品川区東品川2丁目3番14号　シティグループセンター
2008年9月

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